UBP Asset Management – Betrug?

Bei UBP Asset Management sollten Anleger insbesondere dann aufmerksam werden, wenn nach einer zunächst als erfolgreich dargestellten Geldanlage Probleme bei der Auszahlung auftreten. Nach den vorliegenden Angaben werden Anleger nach einem Auszahlungsantrag mit zusätzlichen Forderungen konfrontiert. Genannt werden unter anderem angebliche Steuern, Provisionen oder Bearbeitungsgebühren, die zunächst bezahlt werden sollen, bevor das Guthaben angeblich freigegeben werden könne.

Eine solche Konstellation sollte sorgfältig geprüft werden. Ein innerhalb einer Trading-Plattform angezeigtes Guthaben stellt für sich genommen keinen unabhängigen Nachweis dafür dar, dass die entsprechende Summe tatsächlich vorhanden und verfügbar ist. Entscheidend ist vielmehr, ob die eingezahlten Beträge tatsächlich entsprechend der Darstellung investiert wurden und ob ein nachvollziehbarer Weg für die Auszahlung besteht.

Nach den vorliegenden Angaben erfolgt ein Teil der Kommunikation über WhatsApp-Gruppen. Dabei wird unter anderem das „K-1 Vermögenswachstums-Camp“ genannt. Außerdem treten nach den vorliegenden Informationen Personen unter den Namen „Professor Dominique Leprévots“, „Helena Elisa Wagner“ und „Helena Maria Schubert“ auf. Allein die Verwendung eines Namens beweist allerdings nicht die Identität oder tatsächliche Funktion einer Person. Für die Prüfung eines konkreten Falls sollten deshalb die jeweiligen Nachrichten, Telefonnummern und sonstigen Kontaktdaten gesichert werden.

Bei Trading-Angeboten kann ein persönlicher Ansprechpartner zunächst einen vertrauensvollen Eindruck vermitteln. Er erklärt möglicherweise Handelsstrategien, spricht über angebliche Marktchancen und begleitet den Anleger bei weiteren Einzahlungen. Wenn auf dem Konto anschließend hohe Gewinne angezeigt werden, kann dies den Eindruck einer erfolgreichen Investition verstärken.

Für die rechtliche Bewertung ist jedoch entscheidend, ob den angezeigten Gewinnen tatsächlich reale Vermögenswerte gegenüberstehen. Ein Kontostand innerhalb einer Plattform ist nicht automatisch mit einem auszahlbaren Guthaben gleichzusetzen.

Besonders kritisch wird die Situation, wenn nach einem Auszahlungsantrag plötzlich neue Kosten entstehen. Eine angebliche Steuer, Provision oder Bearbeitungsgebühr kann als Voraussetzung für die Freigabe des Guthabens dargestellt werden. Eine solche Forderung sollte nicht ungeprüft erfüllt werden.

Auch ein hoher Gewinn kann bei der Bewertung nicht isoliert betrachtet werden. Wenn Anleger zunächst von einer positiven Entwicklung ihres Kontos überzeugt werden und später Schwierigkeiten bei der Auszahlung entstehen, sollte der gesamte Ablauf dokumentiert und geprüft werden.

Ein weiteres Warnsignal kann der Einsatz von Fernwartungssoftware sein. Wenn ein vermeintlicher Broker verlangt, dass eine entsprechende Software auf dem Computer oder Smartphone installiert wird, kann dadurch unter Umständen Zugriff auf sensible Informationen ermöglicht werden. Besonders problematisch ist dies, wenn gleichzeitig Zugangsdaten oder Informationen zu Bankkonten betroffen sind.

Für die Bewertung von UBP Asset Management sollte deshalb nicht allein die Außendarstellung betrachtet werden. Entscheidend sind vielmehr die Kommunikation, die tatsächlichen Zahlungswege, die Vertragsunterlagen, die angezeigten Kontostände und die Vorgänge rund um die Auszahlung.

Wer bereits Geld eingezahlt hat, sollte insbesondere bei weiteren Zahlungsforderungen vorsichtig sein. Vor einer zusätzlichen Überweisung sollte geprüft werden, auf welcher Grundlage die Forderung beruht, wer Zahlungsempfänger ist und ob die angekündigte Auszahlung tatsächlich unabhängig nachvollzogen werden kann.

UBP Asset Management – Verweigert Auszahlung?

Die Auszahlung ist bei UBP Asset Management nach den vorliegenden Angaben ein wesentlicher Problempunkt. Anleger sollen nach einem Auszahlungsantrag mit zusätzlichen Forderungen konfrontiert werden. Statt das vorhandene Guthaben auszuzahlen, wird demnach zunächst die Zahlung weiterer Beträge verlangt.

Solche Forderungen können unterschiedlich bezeichnet werden. Möglich sind beispielsweise angebliche Steuern, Provisionen, Bearbeitungsgebühren oder andere Kosten. Für Anleger ist entscheidend, dass eine solche Bezeichnung allein keinen Beweis dafür darstellt, dass die Forderung tatsächlich berechtigt ist.

Zunächst sollte geprüft werden, ob die verlangte Zahlung bereits in den ursprünglichen Vertragsunterlagen vorgesehen war. Wenn die Forderung erst nach dem Auszahlungsantrag entsteht, sollte besonders genau dokumentiert werden, wann und mit welcher Begründung sie erhoben wurde.

Auch die Höhe der Forderung kann relevant sein. Wenn die angebliche Gebühr einen erheblichen Teil des vorhandenen Guthabens ausmacht oder wiederholt neue Beträge verlangt werden, sollte der gesamte Ablauf fachkundig überprüft werden.

Besonders problematisch kann es sein, wenn eine weitere Zahlung als „letzte Voraussetzung“ für die Auszahlung dargestellt wird. Nach einer solchen Zahlung kann anschließend eine weitere Bedingung genannt werden. Deshalb sollten Anleger nicht allein aufgrund der Zusicherung eines Ansprechpartners weiteres Geld überweisen.

Der persönliche Kontakt über WhatsApp kann die Situation zusätzlich erschweren. Nachrichten können schnell ausgetauscht und teilweise wieder gelöscht werden. Deshalb sollten wichtige Chatverläufe frühzeitig gesichert werden. Dazu gehören insbesondere Aussagen über die Höhe des Guthabens, den Zeitpunkt der Auszahlung und die angeblich erforderlichen Zahlungen.

Auch Sprachnachrichten und Bilder, die über Messenger versendet wurden, können für die spätere Rekonstruktion des Vorgangs relevant sein. Anleger sollten daher möglichst sämtliche Kommunikation aufbewahren.

Wenn ein Ansprechpartner nach einem Auszahlungsantrag plötzlich nicht mehr erreichbar ist oder seine Erklärungen verändert, sollte dies ebenfalls dokumentiert werden. Gleiches gilt für wechselnde Angaben darüber, wann die Auszahlung erfolgen soll.

Der angezeigte Kontostand sollte ebenfalls gesichert werden. Screenshots können später dabei helfen, zu dokumentieren, welche Beträge auf der Plattform dargestellt wurden. Allerdings beweist auch ein Screenshot allein nicht, dass das angezeigte Guthaben tatsächlich vorhanden war.

Bei UBP Asset Management sollten Anleger daher zwischen der Darstellung innerhalb der Plattform und den unabhängig nachweisbaren Vermögenswerten unterscheiden. Für die weitere Prüfung kann entscheidend sein, ob sich die behaupteten Anlagen oder Kontostände außerhalb der Plattform nachvollziehen lassen.

Wer bereits einen Auszahlungsantrag gestellt hat, sollte diesen Vorgang ebenfalls dokumentieren. Dazu gehören Datum und Höhe des beantragten Betrags sowie die Antwort des Anbieters. Werden anschließend neue Gebühren oder Steuern genannt, sollten auch diese Schreiben und Nachrichten vollständig gesichert werden.

Eine weitere Einzahlung sollte nicht allein deshalb erfolgen, weil damit eine kurzfristige Auszahlung versprochen wird. Ohne Prüfung lässt sich nicht feststellen, ob die geforderte Zahlung tatsächlich zu einer Auszahlung führt.

Bei größeren finanziellen Schäden kann eine anwaltliche Prüfung sinnvoll sein. Dabei können die ursprünglichen Vertragsunterlagen, die Zahlungsbelege, die Kommunikation und die späteren Zahlungsforderungen gemeinsam ausgewertet werden.

Die Frage, weshalb eine Auszahlung nicht erfolgt, lässt sich deshalb nicht allein anhand einzelner Nachrichten beantworten. Entscheidend ist der gesamte Ablauf von der ersten Kontaktaufnahme bis zur aktuellen Situation.

UBP Asset Management – Geld zurück?

Wer bei UBP Asset Management Geld eingezahlt hat und dieses nicht zurückerhält, sollte zunächst sämtliche Zahlungsbewegungen rekonstruieren. Ob und auf welchem Weg eine Rückforderung möglich ist, hängt vom konkreten Sachverhalt ab. Eine pauschale Zusage über eine erfolgreiche Rückholung wäre daher nicht seriös.

Für jede Zahlung sollten Datum, Betrag, Empfänger und Verwendungszweck dokumentiert werden. Bei Überweisungen gehören dazu insbesondere die Kontodaten des Empfängers. Auch Kreditkartenabrechnungen oder andere Zahlungsbelege sollten vollständig aufbewahrt werden.

Von besonderer Bedeutung ist die Frage, wer das Geld tatsächlich erhalten hat. Der Name UBP Asset Management muss nicht zwingend mit dem Zahlungsempfänger identisch sein. Wenn Zahlungen an andere Unternehmen oder Konten erfolgten, sollte diese Abweichung festgehalten und geprüft werden.

Auch die ursprünglichen Anlageunterlagen sollten gesichert werden. Dazu gehören Verträge, Kontoeröffnungsunterlagen, Angebotsunterlagen, E-Mails und sonstige Dokumente. Ebenso wichtig sind Screenshots des vermeintlichen Trading-Kontos.

Wenn dort hohe Gewinne angezeigt wurden, sollten die entsprechenden Darstellungen gesichert werden. Ein angezeigter Gewinn ist jedoch kein unabhängiger Beleg für ein tatsächlich vorhandenes Vermögen. Für die Rückforderung kann deshalb entscheidend sein, wie sich der tatsächliche Zahlungsfluss nachvollziehen lässt.

Bei Zahlungen in Kryptowährungen sind Wallet-Adressen und Transaktions-IDs besonders wichtig. Anleger sollten möglichst genau festhalten, welche Kryptowährung in welcher Höhe an welche Adresse transferiert wurde.

Transaktionen auf öffentlichen Blockchains hinterlassen digitale Spuren. Unter bestimmten Voraussetzungen kann eine Blockchainanalyse eingesetzt werden, um weitere Transaktionsschritte zu untersuchen. Dabei können auch Folgeadressen oder Bewegungen über weitere Wallets relevant werden.

Eine Blockchainanalyse garantiert allerdings keine Rückzahlung. Sie kann vielmehr eine technische Grundlage schaffen, um den Weg der Kryptowährung genauer zu untersuchen. Ob sich daraus konkrete rechtliche oder tatsächliche Möglichkeiten ergeben, hängt vom jeweiligen Fall ab.

Auch bei klassischen Banküberweisungen sollte der Zahlungsweg möglichst vollständig rekonstruiert werden. Dabei kann relevant sein, über welche Bank und gegebenenfalls welchen Zahlungsdienstleister die Zahlung abgewickelt wurde.

Zusätzlich zu den Zahlungsdaten ist die Kommunikation von großer Bedeutung. WhatsApp-Chats, E-Mails, Telefonnummern und Nachrichten der angeblichen Berater sollten vollständig gesichert werden.

Dies betrifft insbesondere die Kommunikation innerhalb des „K-1 Vermögenswachstums-Camps“ sowie Nachrichten von Personen, die unter den Namen „Professor Dominique Leprévots“, „Helena Elisa Wagner“ oder „Helena Maria Schubert“ aufgetreten sind. Für die rechtliche Bewertung sollten die Originalnachrichten möglichst vollständig erhalten bleiben.

Auch die Forderungen nach weiteren Zahlungen gehören zur Dokumentation. Wenn eine Steuer, Provision oder Bearbeitungsgebühr verlangt wurde, sollte festgehalten werden, wann diese Forderung entstand, wie sie begründet wurde und an wen die Zahlung erfolgen sollte.

Falls bereits weitere Beträge gezahlt wurden, sollten diese ebenfalls in die Schadensübersicht aufgenommen werden. Eine vollständige Aufstellung sämtlicher Zahlungen erleichtert die spätere Prüfung.

Ein Rechtsanwalt kann anhand dieser Unterlagen prüfen, welche Ansprüche gegen welche Beteiligten in Betracht kommen. Dabei können sowohl vertragliche Fragen als auch der konkrete Zahlungsfluss von Bedeutung sein.

Bei Kryptowährungen kann zusätzlich untersucht werden, ob die Empfängeradresse mit einer bekannten Kryptobörse oder einem anderen Dienst in Verbindung gebracht werden kann. Ob eine solche Zuordnung möglich ist, hängt von den vorhandenen Daten und dem konkreten Transaktionsverlauf ab.

Anleger sollten bei sogenannten Recovery-Angeboten besonders vorsichtig sein. Wer nach einem finanziellen Verlust von einer weiteren Person kontaktiert wird und gegen eine Vorauszahlung die vollständige Rückholung des Geldes versprochen bekommt, sollte auch dieses Angebot unabhängig prüfen.

Für die Frage „UBP Asset Management Geld zurück?“ ist daher zunächst die vollständige Dokumentation des individuellen Falls entscheidend. Je genauer die Zahlungswege, Kommunikationsverläufe und Vertragsunterlagen gesichert sind, desto besser kann eine fachkundige Prüfung erfolgen.

UBP Asset Management – Was tun?

Wer Probleme mit UBP Asset Management hat, sollte zunächst keine weiteren Zahlungen leisten, ohne die jeweilige Forderung unabhängig prüfen zu lassen. Dies gilt insbesondere für angebliche Steuern, Provisionen, Bearbeitungsgebühren oder sonstige Beträge, die als Voraussetzung für eine Auszahlung dargestellt werden.

Der erste Schritt sollte die Sicherung sämtlicher Beweismittel sein. Dazu gehören Kontoauszüge, Überweisungsbelege, Kreditkartenabrechnungen und sonstige Zahlungsnachweise. Für jede Zahlung sollte möglichst genau festgehalten werden, wann sie erfolgte und an wen sie ging.

Auch die Kommunikation sollte vollständig gesichert werden. Bei WhatsApp-Kontakten betrifft dies insbesondere die Gruppenkommunikation und Einzelchats. Nachrichten sollten nicht vorschnell gelöscht werden.

Besonders relevant können die Kontakte im Zusammenhang mit dem „K-1 Vermögenswachstums-Camp“ sein. Auch die Kommunikation mit Personen, die unter den genannten Namen aufgetreten sind, sollte vollständig dokumentiert werden. Namen allein reichen allerdings nicht aus, um eine tatsächliche Identität festzustellen.

Screenshots des Trading-Kontos sollten ebenfalls gesichert werden. Dabei sind insbesondere angezeigte Einzahlungen, Gewinne, Kontostände und Auszahlungsanträge von Interesse.

Wenn ein Auszahlungsantrag gestellt wurde, sollte dessen Datum festgehalten werden. Ebenso sollten alle anschließenden Reaktionen dokumentiert werden. Wurde eine Steuer verlangt? Ging es um eine Provision? Wurde eine Bearbeitungsgebühr oder eine andere Sicherheitszahlung gefordert?

Auch die Begründung für jede neue Forderung sollte erhalten bleiben. Gerade wenn sich die Voraussetzungen für eine Auszahlung mehrfach ändern, kann der zeitliche Ablauf für die spätere Prüfung wichtig sein.

Bei Kryptowährungen sollten Wallet-Adressen und Transaktions-IDs gesichert werden. Zusätzlich sollten Angaben zur verwendeten Kryptobörse oder zum Zahlungsdienstleister aufbewahrt werden. Diese Informationen können bei einer späteren Blockchainanalyse von Bedeutung sein.

Wenn Fernwartungssoftware installiert wurde, sollte der Fernzugriff beendet werden. Die entsprechende Software sollte überprüft und gegebenenfalls entfernt werden. Wurden während des Fernzugriffs Bank-, E-Mail- oder andere Zugangsdaten verwendet, sollten diese abgesichert und gegebenenfalls geändert werden.

Besonders wichtig ist es, weitere Einzahlungen nicht allein aufgrund von Versprechungen über höhere Gewinne vorzunehmen. Wenn bereits ein hoher Kontostand angezeigt wird, sollte zunächst geklärt werden, ob dieses Guthaben tatsächlich unabhängig nachweisbar und auszahlbar ist.

Auch Zeitdruck sollte nicht zu vorschnellen Zahlungen führen. Aussagen über angeblich einmalige Chancen, notwendige Sofortzahlungen oder drohende Verluste sollten dokumentiert und unabhängig geprüft werden.

Wer bereits einen größeren finanziellen Schaden erlitten hat, kann die vorhandenen Unterlagen durch einen Rechtsanwalt prüfen lassen. Sinnvoll ist eine möglichst vollständige Zusammenstellung des Sachverhalts.

Dazu gehören insbesondere Verträge, Zahlungsnachweise, Kontoauszüge, Screenshots, WhatsApp-Chats, E-Mails, Telefonnummern, Namen der Ansprechpartner sowie Wallet-Adressen und Transaktions-IDs bei Kryptozahlungen.

Eine rechtliche Prüfung kann anschließend klären, welche Ansprüche aufgrund des konkreten Sachverhalts in Betracht kommen. Dabei sollte nicht nur die Plattform betrachtet werden. Auch Zahlungsempfänger, Kommunikationspartner und gegebenenfalls weitere Beteiligte können für die Bewertung relevant sein.

Bei UBP Asset Management sollten insbesondere die Kombination aus hohen angezeigten Gewinnen, Auszahlungsproblemen, zusätzlichen Zahlungsforderungen, WhatsApp-Kommunikation und möglichem Fernzugriff sorgfältig dokumentiert werden.

Wer bereits Geld verloren hat, sollte sich nicht durch die Aussicht auf eine angeblich unmittelbar bevorstehende Auszahlung zu weiteren Zahlungen bewegen lassen. Eine unabhängige Prüfung der Unterlagen kann zunächst klären, welche tatsächlichen Zahlungs- und Vertragsbeziehungen bestehen und welche weiteren Schritte sinnvoll sein können.

Kanzlei Wilms – Experten für Online-Anlagebetrug

Die Kanzlei Wilms unterstützt seit Jahren Mandanten, die Opfer von Online-Anlagebetrug, Kryptobetrug, Fake Brokern, Investmentbetrug, Bitcoin-Betrug oder Recovery Scams geworden sind.

Unsere Mandanten kommen aus ganz Deutschland sowie aus dem Ausland. Viele Verfahren weisen internationale Bezüge auf und betreffen grenzüberschreitende Zahlungsströme, Kryptowährungen oder komplexe Unternehmensstrukturen.

Wir analysieren unter anderem:

• Banküberweisungen
• SEPA- und SWIFT-Zahlungen
• Kreditkartenzahlungen
• Zahlungsdienstleister
• Kryptobörsen und Wallet-Transaktionen
• internationale Zahlungsstrukturen

Mehr Informationen finden Sie in unserem Blog.